ロジカル投資

論理的な投資とは、をテーマにサラリーマンが勘と経験に頼らない資産運用を考える

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投資戦略メモ

登山を始める時は、ふるさと納税がおすすめ。モンベルポイントで登山用品を揃える

一定の範囲内なら2,000円の負担だけで、お得な返礼品がゲットできるふるさと納税について、ふるさと納税を活用して賢く登山用品を買う方法とともに、簡単に紹介します。 登山を始めようとすると、思った以上に… 続きを読む →

GPIFの運用状況から学ぶ。長期運用では短期的な結果に一喜一憂しない事も重要

年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)の2016年度の運用実績が公表されました。状況を確認してみるとともに、その運用状況から長期運用に必要な視点を考えてみます。

投資信託とETFの違い。配当金の課税を繰り延べる効果

同じインデックスに連動する場合、ETFと投資信託ではどちらがお得なのか、を簡単に計算してみました。 多くのインデックス型の投資信託のメリットの一つとして、配当を非課税のまま自動で再投資できる、という点… 続きを読む →

インデックス投資は最善の投資戦略ではなく妥協の投資手法

自分がインデックス投資を推奨&実施しておきながら、一見矛盾しているようなタイトルですが、インデックス投資はベストな投資法ではないと考えています。どちらかといえば、妥協した投資手法、とも言えると思ってい… 続きを読む →

リバランスは必要?効果をeMAXISの過去データで検証

複数の資産クラスのインデックスで運用していて悩ましい事の一つに、リバランスをするかどうか、があるかと思います。きちんとした理論も存在しているようですが、まずは実際の過去のデータからリバランスの効果を検… 続きを読む →

暴落は思ったよりも頻発する?相場の理論と現実

暴落時の下落をどう考えておけばいいのか?について、金融の素人が本・ネットの情報とほぼ忘れかけている過去の数学の知識を思い出しながら分析をしてみたいと思います。 まずは、一番の土台になる、相場の変動をど… 続きを読む →

学資保険を投資目線で評価する

子供が生まれるタイミングで検討する学資保険。学資保険は安全な教育資金の積立方法、というのが一般的に投資をしてない人の考え方だと思いますが、実は必ずしも安全とは言えません。 学資保険を投資目線で評価した… 続きを読む →

圧倒的に低コストな海外ETFなら分配金を再投資しなくても投資信託よりも儲かる?

著名な投資家であるバフェット氏は、一般の人はS&P500でも買って放置しておけばよい、とまで言っていますが、いざ日本でS&P500に投資しようとすると、投資信託にするかETFにするかが… 続きを読む →

現行NISAで全力なんだけど「つみたてNISA」が始まったらどうしたらいいの?

現行NISAで非課税枠を、インデックス投資だけで全部使い切っている、というかなり資金力がある場合、「つみたてNISA」が始まった時にどうすればいいか?を考えてみます。他にも非課税枠はあり、あまり発生し… 続きを読む →

つみたてNISAにすると毎月の積立予定額があふれちゃうんですが

2018年1月から、「つみたてNISA」が始まります。現行NISAよりも、非課税期間が長くなった分、年間の投資上限額は下がっています。両方同時には活用できない事になっているので、新制度が始まったらどち… 続きを読む →

専業主婦にiDeCo(個人型確定拠出年金)は必要なのか?

2017年1月から、専業主婦の方もiDeCo(イデコ/個人型確定拠出年金)に加入できるようになりましたが、加入すべきかそうでないか、色々なサイトを見ても意見はバラバラでした。制度を理解する意味も含めて… 続きを読む →

積立投資の買付日は何日にするのがよいのか?(先進国株式編)

前回は、国内株式を積立投資する場合に、毎月何日に買付するように設定するのが最もリターンが良くなるのか?をシミュレーションしました。今回は、先進国株式だとどうなるのかを試してみようと思います。 シミュレ… 続きを読む →

積立投資の買付日は何日にするのがよいのか?(国内株式編)

積立投資をはじめるにあたって、毎月何日に買付するように設定するか、は少しだけ迷いどころです。正直なところ、自分の給料日などをふまえて適当にすればよいだろう、と思っていますが、日付によって差があるのか検… 続きを読む →

積立投資にはインデックス投信とETFのどちらを選ぶべきか

インデックス投資において、投信とETFそれぞれの違いはよく目にしますが、その違いがリターンにどこまで影響するのか?がイマイチ分からなかったので、簡単な計算をしてみました。 今回は、信託報酬と課税タイミ… 続きを読む →

リレー投資は本当に必要か?(米国株式インデックス・課税口座編)

S&P500に連動する投資信託を積立してから、毎年度末に米国ETFにリレーする、というパターンで、リレー投資がどれだけの効果があるのか?本当に必要なのか?を考えます。課税口座だけを使って運用し… 続きを読む →

リレー投資は本当に必要か?(国内株式インデックス・課税口座編)

投資信託で毎月コツコツ積み立てて、ある程度まとまった金額が貯まった段階で、信託報酬の低いETFに切り替えて継続運用する手法をリレー投資と言います。 定期的な定額買付がやりやすい投資信託のメリットと、E… 続きを読む →

資産配分を調整してリスクとリターンを最適化

違う動きをする投資対象を組み合わせる事で、資産配分の調整次第では、同じリターンでもより低いリスクの運用ができる可能性があります。 投資対象ごとのリスク・リターン 国内の株式・債券、外国の株式・債券だけ… 続きを読む →

インデックスファンドの選び方

投資信託で運用をするため、投資対象とする商品を選ぼうとすると、その数の多さにビックリします。インデックス投資の場合は、投資対象とその配分を決める事がほぼ全て、なので、ここを自分なりに深く考える事が最も… 続きを読む →

インデックス投資のススメ

投資のプロでもなく、かけられる時間も限られているサラリーマンには、インデックス投資が最もやりやすく理にかなっている、と思っています。 手数料の安いインデックス型の投資信託を選ぶ 毎月定額を積み立てる … 続きを読む →

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