ロボアドバイザーWealthNavi(ウェルスナビ)で運用を開始して約2か月。現金の残高が2万円くらいになると、ロボットが自動で追加購入をしてくれるのですが、毎月1万円の積立設定にしていたので、2か月目でようやく初の追加購入のタイミングとなりました。

追加購入のポートフォリオの比較

追加購入前のポートフォリオ

追加購入が行われ前のポートフォリオはこんな感じでした。$253.61が現金として残っていました。推奨ポートフォリオとの差異がマイナスになっている銘柄を中心に追加購入されると思われます。

2017年4月6日時点(レート:$1=¥111.16)
資産クラス 評価額(ドル) 構成比率 推奨との差異
米国株(VTI) $964.72 36.3% +1.3%
日欧株(VEA) $702.54 26.4% ▲2.2%
新興国株(VWO) $240.30 9.0% +0.5%
米国債券(AGG) $434.76 16.3% +1.8%
金(GLD) $239.24 9.0% +1.0%
不動産(IYR) $78.51 3.0% ▲2.0%
合計 $2,660.07 100.0%

追加購入されたもの

そして、4/6の夜にこんな感じで自動で購入されました。資産構成比から見ると、日欧株(VEA)だけが少し不思議に見えましたが、基本的には推奨ポートフォリオにバランスが近づくように追加購入されているようです。

  • 日欧株(VEA) 1口 @ $39.08
  • 金(GLD) 1口 @ $119.10
  • 不動産(IYR) 1口 @ $78.78

追加購入された後のポートフォリオ

追加購入後のポートフォリオはこんな感じです。少し不思議に見えた日欧株(VEA)でしたが、全体の比率を維持しようと購入されたものだと分かります。

2017年4月7日時点(レート:$1=¥110.85)
資産クラス 評価額(ドル) 構成比率 推奨との差異
米国株(VTI) $967.76 33.4% ▲1.6%
日欧株(VEA) $742.14 25.6% ▲1.0%
新興国株(VWO) $239.88 8.3% ▲0.2%
米国債券(AGG) $434.72 15.0% +0.1%
金(GLD) $357.54 12.3% +2.3%
不動産(IYR) $158.10 5.5% +0.5%
合計 $2,900.14 100.0%

ポートフォリオの推移

ポートフォリオの資産構成比をグラフにするとこんな感じになります。当たり前ですが、最初の診断のポートフォリオを維持するためにロボットが頑張ってくれてる、というのがよく分かります。

自分でやったら、それなりに手間がかかるのでここは便利です。米国ETFの中でもコスト比率が低いものを採用しているので、1%とちょっとの実質コストです。某国内証券会社のラップ口座が3%近い実質コストがかかるのと比べたら、圧倒的にWealthNaviが有利です。

ただ、定期的な積立額が少ないと、各銘柄の最低購入額が影響して、全銘柄をバランス良く定期的に購入し続けることにはなりません。WealthNaviを使う上での推奨の資産額、積立額はもっと上の方にあるような気もします。

ポートフォリオの資産構成比の推移

現時点の資産評価額

円建てだとかろうじてプラス。

資産評価額(レート$1=110.85)
評価額 損益(金額) 損益(率)
¥323,401 +¥360 +0.11%
$2,917.78 +$63.38 +2.22%

長期投資なのでまだまだ様子見です。

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